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募说明书(更新)摘要(商城招商2020年第1招商丰盛稳
2020-03-20

  招商丰盛稳定增长灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“本基金”)经中国证券监

  督管理委员会 2013 年 11 月 4 日《关于核准招商丰盛稳定增长灵活配置混合型证券投资基

  金募集的批复》(证监许可〔2013〕1400 号文)核准公开募集。本基金的基金合同于 2014

  招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内

  容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注

  册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  证基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投资人先前

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投

  资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市

  场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证

  券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连

  续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成

  对本基金业绩表现的保证。投资人在认购(或申购)本基金时应认真阅读本基金的招募说明

  《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工

  作日内,更新基金招募说明书,并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更

  的,基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金招募

  关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《公开募集证券投资基金信息披露管

  本更新招募说明书所载内容截止日为 2020 年 3 月 2 日,有关财务和业绩表现数据截止

  本基金托管人中国银行股份有限公司已于 2020 年 3 月 17 日复核了本次更新的招募说

  招商基金管理有限公司于 2002 年 12 月 27 日经中国证监会证监基金字[2002]100 号文

  批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一

  千万元(RMB1,310,000,000元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称

  “招商银行”)持有公司全部股权的 55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券”)

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成

  立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的 40%,

  司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的 10%。

  2005 年 4 月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,公司注册资本金由人

  2007 年 5 月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,招商银行受让中国电

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持

  让招商证券持有的公司 3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:

  招商银行持有公司全部股权的 33.4%,招商证券持有公司全部股权的 33.3%,ING Asset

  Management B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的 33.3%。同时,公司注册资本金由人民

  2013 年 8 月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意, ING Asset

  Management B.V.(荷兰投资)将其持有的公司 21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让

  给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权的

  2017 年 12 月,经公司股东会审议通过并经报备中国证监会,公司股东招商银行和招商

  证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金由

  公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987 年 4 月 8 日。招商银行始终坚持“因

  您而变”的经营服务理念,已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002 年 4

  月 9 日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006 年 9 月 22 日,招商

  招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成

  为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009 年 11 月 17 日,招商证券在上海证券交易所

  上市(代码 600999);2016 年 10 月 7 日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号:

  公司以“为投资者创造更多价值”为使命,秉承诚信、理性、专业、协作、成长的核

  心价值观,努力成为中国资产管理行业具有差异化竞争优势、一流品牌的资产管理公司。

  刘辉女士,经济学硕士,招商银行股份有限公司行长助理。1995 年 4 月加入招商银行,

  2010 年至 2013 年担任总行计划财务部副总经理,2013 年至 2015 年担任总行市场风险管理

  部总经理,2015 年至 2017 年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理,

  2017 年 12 月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019 年 4 月

  起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理,同时兼任招银理财有限责任公司

  董事长、招银金融租赁有限公司董事、招银国际金融有限公司董事。现任公司董事长。

  邓晓力女士,毕业于美国纽约州立大学,获经济学博士学位。2001 年加入招商证券,

  并于 2004 年 1 月至 2004 年 12 月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。

  在加入招商证券前,邓女士曾任 Citigroup(花旗集团)信用风险高级分析师。现任招商证

  券股份有限公司副总裁,兼任招商资产管理有限公司董事长、招商致远资本投资有限公司

  金旭女士,北京大学硕士研究生。1993 年 7 月至 2001 年 11 月在中国证监会工作。

  月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006 年 1 月至 2007 年 5 月在梅隆全球投资有限公司

  北京代表处任首席代表。2007 年 6 月至 2014 年 12 月担任国泰基金管理有限公司总经理。

  2015 年 1 月加入招商基金管理有限公司,现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理(香

  吴冠雄先生,硕士研究生,22 年法律从业经历。1994 年 8 月至 1997 年 9 月在中国北

  任中国法律顾问。1999 年 2 月至今在北京市天元律师事务所工作,先后担任专职律师、事

  务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009 年 9 月至

  今兼任北京市华远集团有限公司外部董事,2016 年 4 月至今兼任北京墨迹风云科技股份有

  限公司独立董事,2016 年 12 月至今兼任新世纪医疗控股有限公司(香港联交所上市公司)

  独立董事,2016 年 11 月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询

  王莉女士,高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院,历任中国人民解放军昆

  明军区三局战士、助理研究员;国务院科技干部局二处干部;中信公司财务部国际金融处

  干部、银行部资金处副处长;中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、

  副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理; 联办控股

  何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士,30年会计从业经历。曾先后就职于加拿大

  2015 年 9 月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主

  管合伙人。目前兼任泰康保险集团股份有限公司、汇丰前海证券有限公司、建信金融科技

  有限公司、南順(香港)集团的独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会及审裁处

  孙谦先生,新加坡籍,经济学博士。1980 年至 1991 年先后就读于北京大学、复旦大

  士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会

  计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特

  聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所,中国金融期货交易所和上海期货交易所

  博士后工作站导师,科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任

  赵斌先生,毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业,分别获经济

  学学士学位、理学硕士学位。1992 年 7 月至 1996 年 4 月历任招商银行证券部员工、福田营

  业部交易室主任;1996 年 4 月至 2006 年 1 月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳

  龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人;2006 年 1 月至 2016 年 1 月历任招

  商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007 年 7 月至 2011 年 5 月

  担任招商证券职工代表监事,2008 年 7 月起担任招商期货有限公司董事,2015 年 7 月起担

  任招商证券资产管理有限公司董事。2016 年1 月至2018 年11 月,担任招商证券合规总监、

  纪委书记,2018 年 11 月起担任招商证券副总裁。现任公司监事会主席。

  彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。

  2001 年 9 月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理,计划财务部总

  经理助理、副总经理。2011 年 11 月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014 年 6 月

  起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016 年 2 月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信

  贷部总经理。2017 年 3 月起任招商银行郑州分行行长。2018 年 1 月起任总行资产负债管理

  罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996 年加入招商证券股份有限公司投资银行部,先

  后担任项目经理、高级经理、业务董事;2002年起参与招商基金管理有限公司筹备,公司

  成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官、

  市场推广部总监,现任首席市场官兼银行渠道业务总部总监、渠道财富管理部总监 、公司

  鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士;2001 年加入美的集团股份有限公司任 Oracle

  ERP 系统实施顾问;2005 年 5 月至 2006 年 12 月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问;2006

  任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;现任公司战略与人力资源总监兼人力资源部总

  李扬先生,中央财经大学经济学硕士,2002年加入招商基金管理有限公司,历任基金

  核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品管理部负责人、公司监事。

  钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992 年 7 月至 1997 年 4 月于中国

  农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997 年 4 月至 2000 年 1 月于

  申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000 年 1 月至 2001 年 1 月任厦门海发投

  资股份有限公司总经理;2001 年 1 月至 2004 年 1 月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经

  6 月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理;2015 年6 月加入招商基金管理有限公司,

  沙骎先生,副总经理,南京通信工程学院工学硕士。2000 年 11 月加入宝盈基金管理有

  限公司,历任 TMT 行业研究员、基金经理助理、交易主管;2008 年 2 月加入国泰基金管理

  有限公司,历任交易部总监、研究部总监,投资总监兼基金经理,量化&保本投资事业部总

  经理;2015 年加入招商基金管理有限公司,现任公司副总经理兼招商资产管理(香港)有

  欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002 年

  加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003 年 4 月至 2004 年 7 月于广发证券总部任

  风险控制岗从事风险管理工作;2004 年 7 月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规部

  高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、董事会秘书,兼任招商财富资产

  杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨

  田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005 年加入招

  商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)

  潘西里先生,督察长,法学硕士。1998 年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法

  务工作;2001 年 10 月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003 年 2 月加

  入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长;

  王奇玮先生,硕士。2011 年加入长江证券股份有限公司研究部,曾任分析师、高级分

  析师、资深分析师,食品饮料小组组长;2014 年 12 月加入招商基金管理有限公司,曾任研

  究部高级研究员,现任招商安达灵活配置混合型证券投资基金基金经理(管理时间:2017

  年 11 月 30 日至今)、招商丰盛稳定增长灵活配置混合型证券投资基金基金经理(管理时

  本基金历任基金经理包括:吕一凡先生,管理时间为 2014 年 3 月 20 日至 2014 年 12

  公司的投资决策委员会由如下成员组成:副总经理沙骎、总经理助理兼固定收益投资

  部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、副总经理杨渺、基金经理白海峰、

  中国银行托管业务部设立于 1998 年,现有员工 110 余人,大部分员工具有丰富的银行、

  证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕

  士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开

  作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、

  基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券

  商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管

  等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析

  等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

  截至2019 年12 月31 日,中国银行已托管764 只证券投资基金,其中境内基金722 只,

  QDII 基金 42 只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF 等多种类型的基

  地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1088 号上海招商银行大厦南塔 15 楼

  地址:深圳市福田区深南大道 6019 号金润大厦 11 层招商基金客户服务部直销柜台

  江苏江南农村商业银行股份有限公司 注册地址:常州市天宁区延宁中路668 号

  宜信普泽投资顾问(北京)有限公司 注册地址:北京市朝阳区建国路88号9号

  泰诚财富基金销售(大连)有限公司 注册地址: 辽宁省大连市沙河口区星海中

  上海长量基金销售投资顾问有限公司 注册地址:上海市浦东新区高翔路526号

  中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路100号

  深圳市前海排排网基金销售有限责任公司 注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一

  济安财富(北京)基金销售有限公司 注册地址:北京市朝阳区太阳宫中路16号

  基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

  本基金通过执行与投资收益相挂钩的资产配置策略来控制基金的风险程度,在精选个

  股、个券的基础上适度集中投资,在控制风险的前提下力争在每个业绩考核周期为投资者

  本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的 A 股股票

  (包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票)、债券(含中小企业私募债)、

  资产支持证券、货币市场工具、权证、股指期货,以及法律法规或中国证监会允许基金投

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

  本基金投资于股票的比例为基金资产的 0%-95%,投资于权证的比例为基金资产净值的

  0%-3%,本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低

  于基金资产净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算

  备付金、存出保证金、应收申购款等;股指期货的投资比例遵循国家相关法律法规。

  本基金以获取绝对收益为投资目的。在投资策略上,本基金从两个层次进行,首先是进

  行大类资产配置,采取与投资收益相挂钩的资产配置策略,从而有效控制基金净值的下行风

  险;其次是从定量和定性两个方面,通过深入的基本面研究分析,招商丰盛稳定增长灵活配置混合型证券投资基金招精选在业绩考核周期内具

  本基金主要投资于国内依法发行上市的 A 股股票、债券(含中小企业私募债)、资产支

  持证券、货币市场工具、权证、股指期货、基金及法律法规或中国证监会允许基金投资的其

  其中:权证投资比例不超过基金资产净值的 3%,股指期货的投资比例遵循国家相关法

  律法规,每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产

  净值 5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,其中,现金类资产不包括结算备付金、存

  在大类资产配置层面,本基金执行与每个业绩考核周期内投资收益相挂钩的资产配置策

  本基金每个业绩考核周期最长期限为一年。如业绩考核周期本基金的份额净值增长率持

  续一段时间触发本基金管理人事先设定的阀值,本周期提前结束。在前一业绩考核周期结束

  后的次日,新的业绩考核周期开始。本基金管理人可以根据实际情况,对业绩考核周期收益

  本基金第一个业绩考核周期的起始日为基金合同生效日;其后每个业绩考核周期的起始

  如业绩考核周期未提前结束,本基金的周期结束日为周期起始日的年度对日的前一日。

  如业绩考核周期提前结束,本基金的周期结束日以基金管理人依据基金合同的规定确定

  如业绩考核周期内本基金的份额净值增长率持续一段时间触发本基金管理人事先设定

  1)业绩考核周期内本基金的份额净值增长率≤-10%时,本基金所持有的股票等权益类

  资产的市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产净值的比例将降

  2)-10%<业绩考核周期内本基金的份额净值增长率≤0%时,本基金所持有的股票等权

  益类资产的市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产净值的比例

  3)业绩考核周期内本基金的份额净值增长率>0%时,本基金所持有的股票等权益类资

  产的市值和买入、卖出股指期货合约价值,合计(轧差计算)占基金资产净值的比例将不超

  本基金通过定量和定性分析,综合考虑国家宏观政策、经济运行周期与行业发展状况等

  本基金的股票投资采取自下而上的方法,以深入的基本面研究为基础,精选具有一定核

  心优势的且成长性良好、价值被低估的上市公司股票,构建投资组合,以寻求超越业绩基准

  基金管理人将根据经济周期和市场形势的变化以及对未来上市公司发展前景和所处行

  业发展趋势的判断,对组合的行业及个股配置进行适当的调整,避免集中度过高导致配置不

  经过行业及个股配置调整和风险控制模型调整后所确定的股票组合,将成为最终可供执

  根据国内外宏观经济形势、财政、货币政策、市场资金与债券供求状况、央行公开市场

  操作等方面情况,采用定性与定量相结合的方式,在确保流动性充裕和业绩考核期内可实现

  绝对收益的约束下设定债券投资的组合久期,并根据通胀预期确定浮息债与固定收益债比

  例;在满足组合久期设置的基础上,投资团队分析债券收益率曲线变动、各期限段品种收益

  率及收益率基差波动等因素,预测收益率曲线的变动趋势,并结合流动性偏好、信用分析等

  多种市场因素进行分析,综合评判个券的投资价值。在个券选择的基础上,投资团队构建模

  拟组合,并比较不同模拟组合之间的收益和风险匹配情况,确定风险、收益最佳匹配的组合。

  本基金对权证资产的投资主要是通过分析影响权证内在价值最重要的两种因素——标

  的资产价格以及市场隐含波动率的变化,灵活构建避险策略,波动率差策略以及套利策略。

  本基金采取套期保值的方式参与股指期货的投资交易,以管理市场风险和调节股票仓位

  中小企业私募债具有票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差等特点。因此

  针对市场系统性信用风险,本基金主要通过调整中小企业私募债类属资产的配置比例,

  针对非系统性信用风险,本基金通过分析发债主体的信用水平及个债增信措施,量化比

  本基金主要采取买入持有到期策略;当预期发债企业的基本面情况出现恶化时,采取“尽

  另外,部分中小企业私募债内嵌转股选择权,本基金将通过深入的基本面分析及定性定

  量研究,自下而上地精选个债,在控制风险的前提下,谋求内嵌转股权潜在的增强收益。

  本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会定期就投

  资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、研究员、交易员在投资管理过程中责任明确、

  密切合作,在各自职责内按照业务程序独立工作并合理地相互制衡。具体的投资管理程序

  在投资决策过程中,风险管理部门负责对各决策环节的事前及事后风险、操作风险等

  投资风险进行监控,并在整个投资流程完成后,对投资风险及绩效做出评估,提供给投资

  本基金采用 1 年期存款利率+3%为比较基准主要是基于本基金业绩考核周期最长为 1 年,

  本基金是混合型基金,在证券投资基金中属于预期风险收益水平中等的投资品种,预

  招商丰盛稳定增长灵活配置混合型证券投资基金管理人-招商基金管理有限公司的董

  事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的

  本投资组合报告所载数据截至 2019 年 12 月 31 日,来源于《招商丰盛稳定增长灵活配

  --4 贵金属投资-- 5 金融衍生品投资-- 6 买入返售金融资产-- 其中:买断式回购

  --4 企业债券-- 5 企业短期融资券-- 6 中期票据-- 7 可转债(可交换

  本基金采取套期保值的方式参与股指期货的投资交易,以管理市场风险和调节股票仓

  报告期内基金投资的前十名证券除领益智造(证券代码002600)、兆易创新(证券代

  码 603986)外其他证券的发行主体未有被监管部门立案调查,不存在报告编制日前一年内

  根据 2019 年 6 月 24 日发布的相关公告,该证券发行人因未及时披露公司重大事件,业

  根据 2019 年 8 月 23 日发布的相关公告,该证券发行人因内部制度不完善,未及时披露

  根据 2019 年 6 月 3 日发布的相关公告,该证券发行人因未依法履行职责被上海证券交

  对上述证券的投资决策程序的说明:本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法

  本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库,本基金管理人从制度

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,

  10、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。

  本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下:

  基金管理费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管

  人核对一致后,由基金托管人复核后于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支

  本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.25%年费率计提。托管费计算方法如下:

  基金托管费每日计提,逐日累计至每个月月末,按月支付。经基金管理人与基金托管

  人核对一致后,由基金托管人复核后于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支

  本基金 A 类基金份额不收取销售服务费,C 类基金份额的销售服务费年费率为 0.50%。

  本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务,基金管理人将在基金

  年度报告中对该项费用的列支情况作专项说明。销售服务费计提的计算公式如下:

  基金销售服务费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,经基金管理人与基金托

  管人核对一致后,由基金托管人于次月首日起 2-5 个工作日内从基金财产中一次性支取。

  上述“14.1 基金费用的种类中第 4-10 项费用”,根据有关法规及相应协议规定,按费

  1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的

  基金管理人和基金托管人协商一致后,可根据基金发展情况调整基金管理费率、基金

  调高基金管理费率、基金托管费率等费率,须召开基金份额持有人大会审议;调低基

  本基金根据是否收取销售服务费,将基金份额分为不同的类别。不从本类别基金资产中

  计提销售服务费的基金份额,称为A类基金份额;从本类别基金资产中计提销售服务费的

  本基金申购采用金额申购方式,申购费率如下表。申购费用应在投资人申购基金份额时

  本基金的申购费用由申购人承担,不列入基金资产,用于基金的市场推广、销售、登记

  申购费用以人民币元为单位,计算结果保留到小数点后第2位,小数点后第3位开始舍

  赎回费用的计算方法:赎回费用=赎回份额×赎回受理当日基金份额净值×赎回费率

  赎回费用以人民币元为单位,计算结果保留到小数点后第2位,小数点后第3位开始舍

  赎回费用由赎回A类基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回A类基

  金份额时收取。对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费,对持续持有期

  少于30日且不少于7日的投资人收取不低于0.75%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基

  金财产;对持续持有期少于3个月且不少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将

  不低于赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人

  收取不低于0.5%的赎回费,并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持有期长

  于6个月的投资人,应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。如法律法规对赎回费

  赎回费用由赎回C类基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回C类基

  (2)每笔转换申请的转出基金端,收取转出基金的赎回费,对持续持有期少于7日的

  投资人收取1.5%的赎回费,对持续持有期少于30日且不少于7日的投资人收取0.75%的赎

  回费,并将上述赎回费全额计入基金财产;对持续持有期少于3个月且不少于30日的投资

  人收取0.5%的赎回费,并将赎回费总额的75%计入基金财产;对持续持有期长于3个月但

  少于6个月的投资人收取0.5%的赎回费,并将赎回费总额的50%计入基金财产;对持续持

  (3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转

  入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费

  用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。

  5、基金管理人可以在履行相关手续后,在基金合同约定的范围内调整申购费率、调低

  赎回费率或调整收费方式,基金管理人依照有关规定于新的费率或收费方式实施日前在指定

  6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场情况制定

  基金促销计划,针对基金投资者定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,

  基金管理人可以按中国证监会要求履行必要手续后,对基金投资者适当调低基金销售费用,

  基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,募说明书(更新)摘要(商城招商2020年第1届时将提前公

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作

  管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》

  及其它有关法律法规的要求,对本基金管理人于 2020 年 2 月 28 日刊登的本基金招募说明

  书进行了更新,并根据本基金管理人在前次招募说明书刊登后本基金的投资经营活动进行

  2、在“基金管理人”部分,更新了“基金管理人概况”,更新了“主要人员情况”。

  3、在“基金托管人”部分,更新了“基本情况”,更新了“证券投资基金托管情况”。

  4、在“相关服务机构”部分,更新了“基金份额销售机构”,更新了“会计师事务所

  郑重声明:天天基金网发布此信息目的在于传播更多信息,与本网站立场无关。天天基金网不保证该信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的准确性、真实性、完整性、有效性、及时性、原创性等。相关信息并未经过本网站证实,不对您构成任何投资决策建议,据此操作,风险自担。数据来源:东方财富Choice数据。