招商工作程序
证券小程序投资基金更新的明书(二零二零年第一
2020-02-29

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)由招商招

  乾纯债债券型证券投资基金变更而来。本基金的基金合同于 2018年 3月 28日正式生效。

  招商招乾纯债债券型证券投资基金经中国证监会《关于准予招商招乾纯债债券型证券投

  资基金注册的批复》(中国证监会证监许可【2016】1875号文)注册公开募集。基金管理人

  招商招乾纯债债券型证券投资基金于 2016年 10月 24日公开募集,募集结束后基金管

  理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,《招商招乾纯债债券型证券投资

  招商招乾纯债债券型证券投资基金经中国证监会证监许可[2018]109号文准予变更注

  2018年1月31日至2018年2月26日,招商招乾纯债债券型证券投资基金基金份额持

  有人大会以通讯方式召开,大会审议并通过了招商招乾纯债债券型证券投资基金转型有关

  事项的议案,内容包括招商招乾纯债债券型证券投资基金变更基金名称、运作方式、投资

  限制和修订基金合同等事项,基于上述变更,本基金基金合同亦进行相应修改。自 2018年

  3月28日起,《招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》生效,《招

  商招乾纯债债券型证券投资基金基金合同》同时失效,招商招乾纯债债券型证券投资基金正

  招商基金管理有限公司(以下称“本基金管理人”或“管理人”)保证招募说明书的内

  容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,中国证监会对基金的注册审查以

  要件齐备和内容合规为基础,以充分的信息披露和投资者适当性为核心,以加强投资者利

  益保护和防范系统性风险为目标。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质

  性判断或者保证。投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同等信息披露文件,自主

  基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保

  证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。当投资人赎回时,所得或会高于或低于投

  资人先前所支付的金额。如对本招募说明书有任何疑问,应寻求独立及专业的财务意见。

  本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动,投资者在投

  资本基金前,应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市

  场,并承担基金投资中出现的各类风险,包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证

  券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基金投资人连

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  续大量赎回基金产生的流动性风险,投资者申购、赎回失败的风险,基金管理人在基金管

  本基金投资中小企业私募债,中小企业私募债是根据相关法律法规由非上市中小企业

  采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易,一般情况下,交易不活跃,潜在较大流

  动性风险。当发债主体信用质量恶化时,受市场流动性所限,本基金可能无法卖出所持有

  本基金为债券型基金,预期风险和预期收益高于货币市场基金,低于股票型、混合型

  基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩并不构成

  对本基金业绩表现的保证。投资人在申购本基金时应认真阅读本基金的招募说明书和基金

  本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额

  可达到或超过 50%,基金不向个人投资者公开销售。法律法规或监管规则另有规定的,从

  《基金合同》生效后,基金招募说明书信息发生重大变更的,基金管理人应当在三个工

  作日内,更新基金招募说明书,并登载在指定网站上。基金招募说明书其他信息发生变更

  的,基金管理人至少每年更新一次。基金合同终止的,基金管理人可以不再更新基金招募

  关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后

  本基金本次更新招募说明书主要根据《信息披露办法》和修订后的基金合同对相关信息

  进行了更新,更新截止日为2020 年2月25 日,除非另有说明,本招募说明书其他所载内

  容截止日为 2019年 3月 28日,有关财务和业绩表现数据截止日为 2018年 12月 31日,财

  3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)等

  相关法律法规和《招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》(以下简

  基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对

  其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请

  募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息,

  本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同是约定基

  金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基

  金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承

  认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人

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  4、基金合同:指《招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》及

  5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《招商招乾 3个月定期开放

  6、招募说明书:指《招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》

  7、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、

  8、《基金法》:指 2012年 12月 28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十

  次会议通过,自 2013年6月 1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关

  9、《销售办法》:指中国证监会 2013年 3月 15日颁布、同年 6月 1日实施的《证券

  10、《信息披露办法》:指中国证监会 2019年 7月 26日颁布、同年 9月 1日实施的

  11、《运作办法》:指中国证监会 2014年 7月 7日颁布、同年 8月 8日实施的《公开

  12、《流动性风险规定》:指中国证监会 2017年 8月 31日颁布、同年 10月 1日实施

  的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订

  14、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员会

  15、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义务的法律

  16、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人,法律法

  17、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记

  并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织

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  18、合格境外机构投资者:指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集

  19、发起资金:指用于申购变更注册成立的发起式基金且来源于基金管理人的股东资

  金、基金管理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理(指基金管理人员工中依法

  具有基金经理资格者,包括但可能不限于本基金的基金经理,下同)等人员的资金

  20、发起式基金:指按照《运作办法》及中国证监会规定的条件成立、且发起资金不少

  21、发起资金提供方:以发起资金申购本基金且承诺以发起资金申购的基金份额持有

  期限不少于三年的基金管理人的股东、基金管理人、基金管理人高级管理人员或基金经理

  22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者以及法律法

  24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,办理基金份额的申购、

  25、销售机构:指招商基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其

  他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议,代为办理

  26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投资人基

  金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、

  27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为招商基金管理有限公司或

  28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基

  29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构办理申

  30、基金合同生效日:指《招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金

  合同》生效日,原《招商招乾纯债债券型证券投资基金基金合同》自同一日起失效

  31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财产清算完

  33、封闭期:指本基金以 3个月为一个封闭期,每个封闭期为自每个开放期结束之日

  次日起(包括该日)至 3个月后的月度对日(包括该日)的期间。本基金的第一个封闭期为

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  自首个开放期结束之日次日起(包括该日)至 3个月后月度对日(包括该日)的期间,以此

  34、开放期:指本基金自基金合同生效日起(包括该日)或每个封闭期结束之后第一个

  工作日起(包括该日)进入开放期,期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少

  于 3个工作日并且最长不超过 20个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。

  如基金合同生效日或封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法

  按时开放申购与赎回业务的,开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一

  个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回

  业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,

  36、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的开放日

  38、开放日:指开放期内销售机构为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工

  39、月度对日:指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期,如该对应日期为非工

  作日,则顺延至下一个工作日,如该日历月度中不存在对应日期的,则顺延至下一个工作

  42、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定

  43、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和招募说明书

  44、基金转换:指基金份额持有人在开放期内按照基金合同和基金管理人届时有效公

  告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人

  45、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份

  46、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申购日、扣

  款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账户内自动完成扣款

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  47、巨额赎回:指本基金单个开放日内,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金

  转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余

  49、基金收益:指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的

  50、基金资产总值:指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收款项以

  53、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净值和基金

  54、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网

  站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介

  56、基金份额的类别:本基金根据是否收取销售服务费,将基金份额分为不同的类别:

  A类基金份额和C类基金份额。两类基金份额分设不同的基金代码,并分别公布基金份额净

  59、销售服务费:指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用,该笔费用从

  60、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价

  格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10个交易日以上的逆回购与银行定期存款(含

  协议约定有条件提前支取的银行存款)、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或

  61、摆动定价机制:指当本基金基金份额在开放期内遭遇大额申购赎回时,通过调整

  基金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资

  者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损害并

  62、基金产品资料概要:指《招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金

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  招商基金管理有限公司于 2002年 12月 27日经中国证监会证监基金字[2002]100号文

  批准设立,是中国第一家中外合资基金管理公司。目前公司注册资本金为人民币十三亿一

  千万元(RMB1,310,000,000元),股东及股权结构为:招商银行股份有限公司(以下简称

  “招商银行”)持有公司全部股权的55%,招商证券股份有限公司(以下简称“招商证券”)

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建,成

  立时注册资本金人民币一亿元,股东及股权结构为:招商证券持有公司全部股权的 40%,

  司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司各持有公司全部股权的10%。

  2005年 4月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,公司注册资本金由人

  2007年 5月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意,招商银行受让中国电

  力财务有限公司、中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司及招商证券分别持

  让招商证券持有的公司 3.3%的股权。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:

  招商银行持有公司全部股权的 33.4%,招商证券持有公司全部股权的 33.3%,ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)持有公司全部股权的33.3%。同时,公司注册资本金由人民

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  2013年 8月,经公司股东会审议通过并经中国证监会批复同意, ING AssetManagement B.V.(荷兰投资)将其持有的公司21.6%股权转让给招商银行、11.7%股权转让

  给招商证券。上述股权转让完成后,公司的股东及股权结构为:招商银行持有全部股权的

  2017年12月,经公司股东会审议通过并经报备中国证监会,公司股东招商银行和招商

  证券按原有股权比例向公司同比例增资人民币十一亿元。增资完成后,公司注册资本金由

  公司主要股东招商银行股份有限公司成立于 1987年 4月 8日。招商银行始终坚持“因

  您而变”的经营服务理念,证券小程序投资基金更新的明书(二零二零年第一号)已成长为中国境内最具品牌影响力的商业银行之一。2002年 4

  月 9日,招商银行在上海证券交易所上市(股票代码:600036);2006年 9月22日,招商

  招商证券股份有限公司是百年招商局集团旗下的证券公司,经过多年创业发展,已成

  为拥有证券市场业务全牌照的一流券商。2009年 11月 17日,招商证券在上海证券交易所

  上市(代码600999);2016年 10月 7日,招商证券在香港联合交易所上市(股份代号:

  公司将秉承“诚信、理性、专业、协作、成长”的理念,以“为投资者创造更多价值”

  为使命,力争成为中国资产管理行业具有“差异化竞争优势、一流品牌”的资产管理公司。

  刘辉女士,经济学硕士,招商银行股份有限公司行长助理。1995年 4月加入招商银行,

  2010年至 2013年担任总行计划财务部副总经理,2013年至 2015年担任总行市场风险管理

  部总经理,2015年至 2017年担任总行资产负债管理部总经理兼总行投资管理部总经理,

  2017年 12月起担任总行投行与金融市场总部总裁兼总行资产管理部总经理。2019年 4月

  起担任招商银行行长助理兼招商银行资产管理部总经理,同时兼任招银金融租赁有限公司

  邓晓力女士,毕业于美国纽约州立大学,获经济学博士学位。2001年加入招商证券,

  并于 2004年 1月至 2004年 12月被中国证监会借调至南方证券行政接管组任接管组成员。

  在加入招商证券前,邓女士曾任 Citigroup(花旗集团)信用风险高级分析师。现任招商证

  券股份有限公司副总裁,分管招商资产管理有限公司、招商致远资本投资有限公司;兼任

  金旭女士,北京大学硕士研究生。1993年 7月至 2001年 11月在中国证监会工作。

  2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司任副总经理。2004年7月至2006年1

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  月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司

  北京代表处任首席代表。2007年 6月至 2014年 12月担任国泰基金管理有限公司总经理。

  2015年 1月加入招商基金管理有限公司,现任公司副董事长、总经理兼招商资产管理(香

  吴冠雄先生,硕士研究生,22年法律从业经历。1994年 8月至 1997年 9月在中国北

  任中国法律顾问。1999年 2月至今在北京市天元律师事务所工作,先后担任专职律师、事

  务所权益合伙人、事务所管理合伙人、事务所执行主任和管理委员会成员。2009年 9月至

  今兼任北京市华远集团有限公司外部董事,2016年 4月至今兼任北京墨迹风云科技股份有

  限公司独立董事,2016年 12月至今兼任新世纪医疗控股有限公司(香港联交所上市公司)

  独立董事,2016年11月至今任中国证券监督管理委员会第三届上市公司并购重组专家咨询

  王莉女士,高级经济师。毕业于中国人民解放军外国语学院,历任中国人民解放军昆

  明军区三局战士、助理研究员;国务院科技干部局二处干部;中信公司财务部国际金融处

  干部、银行部资金处副处长;中信银行(原中信实业银行) 资本市场部总经理、行长助理、

  副行长等职。现任中国证券市场研究设计中心(联办)常务干事兼基金部总经理; 联办控股

  何玉慧女士,加拿大皇后大学荣誉商学士,26年会计从业经历。曾先后就职于加拿大

  2015年 9月退休前系香港毕马威会计师事务所金融业内部审计、风险管理和合规服务主管

  合伙人。2016年 8月至今任泰康保险集团股份有限公司独立董事,2017年 9月至今任汇丰

  前海证券公司独立董事,同时兼任多个香港政府机构辖下委员会的委员和香港会计师公会

  孙谦先生,新加坡籍,经济学博士。1980年至 1991年先后就读于北京大学、复旦大

  士和经济学博士学位。曾任新加坡南洋理工大学商学院副教授、厦门大学任财务管理与会

  计研究院院长及特聘教授、上海证券交易所高级访问金融专家。现任复旦大学管理学院特

  聘教授和财务金融系主任。兼任上海证券交易所,中国金融期货交易所和上海期货交易所

  博士后工作站导师,科技部复旦科技园中小型科技企业创新型融资平台项目负责人。现任

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  赵斌先生,毕业于深圳大学国际金融专业、格林威治大学项目管理专业,分别获经济

  学学士学位、理学硕士学位。1992年7月至1996年4月历任招商银行证券部员工、福田营

  业部交易室主任;1996年4月至2006年1月历任招商证券股份有限公司海口营业部、深圳

  龙岗证券营业部、深圳南山南油大道证券营业部负责人;2006年1月至2016年1月历任招

  商证券私人客户部总经理、零售经纪总部总经理。赵斌先生于 2007年 7月至 2011年 5月

  担任招商证券职工代表监事,2008年 7月起担任招商期货有限公司董事,2015年 7月起担

  任招商证券资产管理有限公司董事。2016年1月至2018年11月,担任招商证券合规总监、

  彭家文先生,中南财经大学国民经济计划学专业本科,武汉大学计算机软件专业本科。

  2001年 9月加入招商银行。历任招商银行总行计划资金部经理、高级经理,计划财务部总

  经理助理、副总经理。2011年 11月起任零售综合管理部副总经理、总经理。2014年 6月

  起任零售金融总部副总经理、副总裁。2016年 2月起任零售金融总部副总裁兼总行零售信

  贷部总经理。2017年 3月起任招商银行郑州分行行长。2018年 1月起任总行资产负债管理

  罗琳女士,厦门大学经济学硕士。1996年加入招商证券股份有限公司投资银行部,先

  后担任项目经理、高级经理、业务董事;2002年起参与招商基金管理有限公司筹备,公司

  成立后先后担任基金核算部高级经理、产品研发部高级经理、副总监、总监、产品运营官,

  鲁丹女士,中山大学国际工商管理硕士;2001年加入美的集团股份有限公司任 Oracle

  ERP系统实施顾问;2005年5月至2006年12月于韬睿惠悦咨询有限公司任咨询顾问;2006

  年12月至2011年2月于怡安翰威特咨询有限公司任咨询总监;2011年2月至2014年3月

  任倍智人才管理咨询有限公司首席运营官;现任招商基金管理有限公司战略与人力资源总

  李扬先生,中央财经大学经济学硕士,2002年加入招商基金管理有限公司,历任基金

  核算部高级经理、副总监、总监,现任产品运营官兼产品研发一部总监、公司监事。

  钟文岳先生,常务副总经理,厦门大学经济学硕士。1992年7月至1997年4月于中国

  农村发展信托投资公司任福建(集团)公司国际业务部经理;1997年 4月至2000年 1月于

  申银万国证券股份有限公司任九江营业部总经理;2000年1月至2001年1月任厦门海发投

  资股份有限公司总经理;2001年1月至2004年1月任深圳二十一世纪风险投资公司副总经

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  6月任招商银行股份有限公司投资管理部总经理;2015年6月加入招商基金管理有限公司,

  沙骎先生,副总经理,南京通信工程学院工学硕士。2000年11月加入宝盈基金管理有

  限公司,历任 TMT行业研究员、基金经理助理、交易主管;2008年 2月加入国泰基金管理

  有限公司,历任交易部总监、研究部总监,投资总监兼基金经理,量化&保本投资事业部总

  经理;2015年加入招商基金管理有限公司,现任公司副总经理兼招商资产管理(香港)有

  欧志明先生,副总经理,华中科技大学经济学及法学双学士、投资经济硕士。2002年

  加入广发证券深圳业务总部任机构客户经理;2003年4月至2004年7月于广发证券总部任

  风险控制岗从事风险管理工作;2004年 7月加入招商基金管理有限公司,曾任法律合规部

  高级经理、副总监、总监、督察长,现任公司副总经理、董事会秘书,兼任招商财富资产

  杨渺先生,副总经理,经济学硕士。2002年起先后就职于南方证券股份有限公司、巨

  田基金管理有限公司,历任金融工程研究员、行业研究员、助理基金经理。2005年加入招

  商基金管理有限公司,历任高级数量分析师、投资经理、投资管理二部(原专户资产投资部)

  潘西里先生,督察长,法学硕士。1998年加入大鹏证券有限责任公司法律部,负责法

  务工作;2001年 10月加入天同基金管理有限公司监察稽核部,任职主管;2003年 2月加

  入中国证券监督管理委员会深圳监管局,历任副主任科员、主任科员、副处长及处长;

  周欣宇先生,硕士。曾任职于松河资本管理公司,从事固定收益市场策略研究工作;

  2014年加入嘉实基金管理有限公司,任固定收益投资部中级信用研究员;2015年 8月加入

  招商基金管理有限公司,曾任投资经理,现任招商招悦纯债债券型证券投资基金基金经理

  (管理时间:2017年 11月 8日至今)、招商招恒纯债债券型证券投资基金基金经理(管理

  时间:2017年 11月8日至今)、招商招通纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:

  2017年 11月 8日至今)、招商招裕纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2017年

  11月 8日至今)、招商添润 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(管理时

  间:2018年 1月 17日至今)、招商招琪纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:

  2018年 2月 27日至今)、招商招旺纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年

  2月27日至今)、招商招盛纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 2月 27

  日至今)、招商招怡纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 2月 27日至

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  今)、招商招华纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 2月 27日至今)、

  招商添琪 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 3月 1

  日至今)、招商招兴纯债债券型证券投资基金基金经理(管理时间:2018年3月2日至今)、

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(管理时间:2018年 3月 28

  日至今)、招商招惠 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理(管理时间:2018

  年 4月5日至今)、招商中债 1-5年进出口行债券指数证券投资基金基金经理(管理时间:

  2018年 12月 5日至今)及招商中债 1-5年农发行债券指数证券投资基金基金经理(管理时

  本基金历任基金经理包括:康晶先生,管理时间为 2016年 10月 26日至 2018年 3月

  公司的投资决策委员会由如下成员组成:总经理金旭、副总经理沙骎、副总经理杨渺、

  总经理助理兼固定收益投资部负责人裴晓辉、总经理助理兼投资管理一部总监王景、交易

  1、依法募集资金,办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的申

  4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益;

  11、以基金管理人名义,代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行

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  1、本基金管理人承诺不得从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售

  办法》、《信息披露办法》等法律法规及规章的行为,并承诺建立健全内部控制制度,采取

  (6)泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

  基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或

  者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或者从事其他重大关

  联交易的,应当符合本基金的投资目标和投资策略,遵循持有人利益优先原则,防范利益

  冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事

  先得到基金托管人同意,并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会

  审议,并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易

  法律法规或监管部门取消或变更上述限制,如适用于本基金,则本基金投资不再受相

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  4、本基金管理人承诺加强人员管理,强化职业操守,督促和约束员工遵守国家有关法

  (7)泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内

  (1)依照有关法律、法规和基金合同的规定,本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取

  (2)不利用职务之便为自己、其代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取利益;

  (3)不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资

  公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构,以实现对公司从决

  (1)监事会:监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和公司管理层

  (2)董事会风险控制委员会:风险控制委员会作为董事会下设的专门委员会之一,负

  责决定公司各项重要的内部控制制度并检查其合法性、合理性和有效性,负责决定公司风

  险管理战略和政策并检查其执行情况,审查公司关联交易和检查公司的内部审计和业务稽

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  (3)督察长:督察长负责监督检查基金和公司运作的合法合规情况及公司内部风险控

  制情况,并负责组织指导公司监察稽核工作。督察长发现基金和公司存在重大风险或隐患,

  或发生督察长依法认为需要报告的其他情形以及中国证监会规定的其他情形时,应当及时

  (4)风险管理委员会:风险管理委员会是总经理办公会下设的负责风险管理的专业委

  员会,主要负责对公司经营管理中的重大问题和重大事项进行风险评估并作出决策,并针

  对公司经营管理活动中发生的重大突发性事件和重大危机情况,实施危机处理机制。

  (5)监察稽核部门:监察稽核部门负责对公司内部控制制度和风险管理政策的执行情

  (6)各业务部门:风险控制是每一个业务部门和员工最首要的责任。各部门的主管在

  权限范围内,对其负责的业务进行检查监督和风险控制。员工根据国家法律法规、公司规

  公司内控制度由内部控制大纲、公司基本制度、部门管理办法和业务管理办法组成。

  其中,公司内控大纲包括《内部控制大纲》和《法规遵循政策(风险管理制度)》,它

  们是各项基本管理制度的纲要和总揽,是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。

  公司基本制度包括投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、监察稽核制度、

  公司财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度、人力资源管理制度和危机处理制

  度等。部门管理办法在公司基本制度基础上,对各部门的主要职责、岗位设置、岗位责任

  内部风险控制制度由一系列的具体制度构成,具体包括内部控制大纲、法规遵循政策、

  岗位分离制度、业务隔离制度、标准化作业流程制度、集中交易制度、权限管理制度、信

  公司设立相对独立的内部控制组织体系和监察稽核部门。监察稽核部门的职责是依据

  国家的有关法律法规、公司内部控制制度在所赋予的权限内按照所规定的程序和适当的方

  法对监察稽核对象进行公正客观的检查和评价,包括调查评价公司内控制度的健全性、合

  理性和有效性、检查公司执行国家法律法规和公司规章制度的情况、进行日常风险控制的

  内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内部监控。

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  公司致力于树立内控优先和风险控制的理念,培养全体员工的风险防范意识,营造一

  个浓厚的风险控制的文化氛围和环境,使全体员工及时了解相关的法律法规、管理层的经

  营思想、公司的规章制度并自觉遵循,使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个

  公司对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析,发现风险,并将风险进行分类,

  找出风险分布点,并对风险进行分析和评估,找出引致风险产生的原因,采取定性定量的

  手段分析考量风险的高低和危害程度。落实责任人,并不断完善相关的风险防范措施。

  各部门的设置体现部门之间职责有分工,但部门之间又相互合作与制衡的原则。基金

  投资管理、基金运作、市场营销部等业务部门有明确的授权分工,各部门的操作相互独立、

  a.以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线:各部门内部工作岗位合理分工、职

  责明确,并有相应的岗位说明书和岗位责任制,对不相容的职务、岗位分离设置,使不同

  的岗位之间形成一种相互检查、相互制约的关系,以减少舞弊或差错发生的风险。

  b.各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道监控防线:公司在相关部门、

  相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理凭据传递和信息沟通制度,后续

  c.以督察长、监察稽核部门对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈

  公司设定了一系列的操作控制的制度手段,如标准化业务流程、业务、岗位和空间隔

  离制度、授权分责制度、集中交易制度、保密制度、信息披露制度、档案资料保全制度、

  公司确保基金资产与公司自有财产完全分开,分账管理,独立核算;公司会计核算与

  基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上进行严格区分。公司对所管理的不同基

  金以及本基金下分别设立账户,分账管理,以确保每只基金和基金资产的完整和独立。

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  公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系,通过建立有效的信息交流渠道,

  保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保证信息及时送达适当

  公司制定管理和业务报告制度,包括定期报告制度和不定期报告制度。定期报告制度

  A.执行体系报告路线:各业务人员向部门负责人报告;部门负责人向分管领导、总经

  B.监督体系报告路线:公司员工、各部门负责人向监察稽核部门报告,监察稽核部门

  C.督察长定期出具监察报告,报送董事会及其下设的风险控制委员会和中国证监会;

  督察长和监察稽核部门人员负责日常监督工作,促使公司员工积极参与和遵循内部控

  制制度,保证制度有效地实施。公司监事会、董事会风险控制委员会、督察长、风险管理

  委员会、监察稽核部门对内部控制制度持续地进行检验,检验其是否符合规定要求并加以

  充实和改善,及时反映政策法规、市场环境、技术等因素的变化趋势,保证内控制度的有

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  中国银行托管业务部设立于 1998年,现有员工 110余人,大部分员工具有丰富的银行、

  证券、基金、信托从业经验,且具有海外工作、学习或培训经历,60%以上的员工具有硕

  士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务,中国银行已在境内、外分行开

  作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行,中国银行拥有证券投资基金、

  基金(一对多、一对一)、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境外三类机构、券

  商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基金、私募基金、资金托管

  等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内,中国银行首家开展绩效评估、风险分析

  等增值服务,为各类客户提供个性化的托管增值服务,是国内领先的大型中资托管银行。

  截至2018年12月31日,中国银行已托管700只证券投资基金,其中境内基金662只,

  QDII基金 38只,覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、FOF等多种类型的基

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  中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的组成部分,

  秉承中国银行风险控制理念,坚持“规范运作、稳健经营”的原则。中国银行托管业务部

  风险控制工作贯穿业务各环节,通过风险识别与评估、风险控制措施设定及制度建设、内

  2007年起,中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控制审阅工作。

  准则的无保留意见的审阅报告。2017年,中国银行继续获得了基于“ISAE3402”和

  “SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管业务内控制度完善,内控措施严密,

  根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》的

  相关规定,基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定,

  或者违反基金合同约定的,应当拒绝执行,及时通知基金管理人,并及时向国务院证券监

  督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法

  律、行政法规和其他有关规定,或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人,并及

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  地址:深圳市福田区深南大道 6019号金润大厦 11层招商基金客户服务部直销柜台

  电线个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  中民财富基金销售(上海)有限公司 注册地址:上海市黄浦区中山南路 100号 7

  基金管理人可根据有关法律法规规定,选择其他符合要求的机构代理销售本基金。

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  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金由招商招乾纯债债券型证券投资

  招商招乾纯债债券型证券投资基金经中国证监会《关于准予招商招乾纯债债券型证券投

  资基金注册的批复》(中国证监会证监许可【2016】1875号文)注册公开募集。基金管理人

  招商招乾纯债债券型证券投资基金于 2016年 10月 24日公开募集,募集结束后基金管

  理人向中国证监会办理备案手续。经中国证监会书面确认,《招商招乾纯债债券型证券投资

  招商招乾纯债债券型证券投资基金经中国证监会证监许可[2018]109号文准予变更注

  2018年1月31日至2018年2月26日,招商招乾纯债债券型证券投资基金基金份额持

  有人大会以通讯方式召开,大会审议并通过了招商招乾纯债债券型证券投资基金转型有关

  事项的议案,内容包括招商招乾纯债债券型证券投资基金变更基金名称、招商招乾 : 招商招乾3个月定期开放债券型发起式运作方式、投资

  限制和修订基金合同等事项,基于上述变更,本基金基金合同亦进行相应修改。自 2018年

  3月28日起,《招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同》生效,《招

  商招乾纯债债券型证券投资基金基金合同》同时失效,招商招乾纯债债券型证券投资基金正

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  基金合同生效后,本基金登记机构将进行本基金份额的更名以及必要信息的变更。

  《基金合同》生效之日起或发起资金申购本基金份额确认之日起(以较晚者为准)满三

  年后的对应日,若基金资产净值低于 2亿元,《基金合同》自动终止并按其约定程序进行清

  算,无需召开基金份额持有人大会审议,且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续

  《基金合同》期限。如届时有效的法律法规或中国证监会规定发生变化,上述终止规定被取

  《基金合同》生效之日起或发起资金申购本基金份额确认之日起(以较晚者为准)三年

  后继续存续的,基金存续期内,连续 20个工作日出现基金份额持有人数量不满 200人或者

  基金资产净值低于 5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连续 60个

  工作日出现前述情形的,基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案,如转换运作

  方式、与其他基金合并或者终止基金合同等,并召开基金份额持有人大会进行表决。

  《基金合同》生效之日起或发起资金申购本基金份额确认之日起(以较晚者为准)三年

  后继续存续的,基金存续期内,在开放期的最后一日日终(登记机构完成最后一日申购、赎

  回业务申请的确认以后),如出现基金份额持有人数量不满 200人或者基金资产净值低于

  5000万元情形的,基金合同将终止并进行基金财产清算,且无需召开基金份额持有人大会,

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  本基金以 3个月为一个封闭期,每个封闭期为每个开放期结束之日次日起(包括该日)

  至 3个月后的月度对日(包括该日)的期间。本基金的第一个封闭期为自首个开放期结束之

  日次日起(包括该日)至 3个月后月度对日(包括该日)的期间,以此类推。本基金在封闭

  本基金自基金合同生效日起(包括该日)或每个封闭期结束之后第一个工作日起(包括

  该日)进入开放期,期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于 3个工作日

  并且最长不超过 20个工作日,开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如基金合同

  生效日或封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申

  购与赎回业务的,开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日开

  始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开

  放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算

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  本基金开放期内的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人

  在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公

  示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方

  本基金自基金合同生效日起(包括该日)或每个封闭期结束之日后的第一个工作日起(包

  括该日)进入开放期,开放期办理投资者申购、赎回、转换业务。若由于不可抗力的原因或

  其他情形导致原定开放起始日或开放期不能办理基金的申购与赎回,则开放起始日或开放

  本基金的开放日为开放期的工作日。投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回,具

  体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间,但基金管理人

  根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。

  基金合同生效后,若出现新的证券、期货交易市场、证券交易所交易时间变更、新的

  业务发展或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整,

  除法律法规或基金合同另有约定外,本基金自基金合同生效日起(包括该日)或每个封

  闭期结束之后第一个工作日起(包括该日)进入开放期,期间可以办理申购与赎回业务。本

  基金每个开放期不少于 3个工作日并且最长不超过 20个工作日,开放期的具体时间以基金

  管理人届时公告为准。如基金合同生效日或封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或

  其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的,开放期自不可抗力或其他情形的影响

  因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无

  法按时开放申购与赎回业务的,开放期时间中止计算,在不可抗力或其他情形影响因素消

  除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。开放期间本基金采取开放运作模式,投

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  基金管理人应在每次开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告开放

  基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回或者

  转换。在开放期内,若投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申

  请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回或转换价格为下一开放日基金份额申购、

  赎回或转换的价格;但若投资者在开放期最后一个工作日业务办理时间结束之后提出申购、

  1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请受理当日收市后计算的各类基金份额净

  4、赎回遵循“先进先出”原则,即按照投资人持有基金份额登记日期的先后次序进行

  5、基金管理人有权决定单个基金份额持有人持有本基金的最高限额和本基金的总规模

  限额,但应最迟在新的限额实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告;

  基金管理人可在法律法规允许的情况下,对上述原则进行调整。基金管理人必须在新

  原则上,开放期内投资者通过代销机构网点每笔申购本基金的最低金额为 10元(含申

  购费);开放期内通过本基金管理人官网交易平台申购,每笔最低金额为 10元(含申购费);

  开放期内通过本基金管理人直销机构申购,首次最低申购金额为 50万元(含申购费),追

  加申购单笔最低金额为 10元(含申购费)。实际操作中,以各销售机构的具体规定为准。

  当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时,基金管理人应

  当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基

  金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。

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  开放期内,每次赎回基金份额不得低于 1份,基金份额持有人赎回时或赎回后在销售

  机构网点保留的基金份额余额不足 1份的,在赎回时需一次全部赎回。实际操作中,以各

  开放期内,通过本基金管理人官网交易平台赎回,每次赎回份额不得低于 1份。

  开放期内,如遇巨额赎回等情况发生而导致延期赎回时,赎回办理和款项支付的办法

  基金转换分为转换转入和转换转出。开放期内,通过各销售机构网点转换的,转出的

  开放期内,通过本基金管理人官网交易平台转换的,每次转出份额不得低于 1份。留

  4、投资者投资招商基金“定期定额投资计划”时,每期扣款金额最低不少于人民币

  5、基金管理人可在法律法规允许的情况下,调整上述规定申购金额和赎回份额的数量

  限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。

  投资人必须根据销售机构规定的程序,在开放日的具体业务办理时间内提出申购或赎

  投资者在申购基金份额时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提交赎回

  申请时,必须有足够的基金份额余额,否则所提交的申购、赎回申请无效而不予成交。

  投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理规则等在

  投资人申购基金份额时,必须在规定时间内全额交付申购款项,投资人交付申购款项,

  基金份额持有人递交赎回申请时,赎回成立;登记机构确认赎回时,赎回生效。投资

  人赎回申请生效后,基金管理人将通过基金登记机构及其相关基金销售机构在 T+7日(包

  括该日)内将赎回款项划往基金份额持有人账户。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂

  停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。

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  遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非

  基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎回款项划付时间相应顺

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述业务办理时间进行调整,并提前公

  基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申请

  日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在 T+1日内对该交易的有效性进行确认。T日提

  交的有效申请,投资人可在 T+2日后(包括该日)到销售网点柜台或以销售机构规定的其他

  方式查询申请的确认情况。若申购不成功或无效,则申购款项本金退还给投资人。如相关

  若基金份额持有人在开放期最后一日日终仍持有本基金基金份额,基金管理人将默认

  销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机构已经

  接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认

  基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损害的前提

  下,对上述业务的办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规则开始实施前按

  本基金申购 A类基金份额在申购时需缴纳前端申购费,申购本基金 C类基金份额不需

  缴纳申购费,本基金采用金额申购方式。本基金 A类基金份额的申购费率按申购金额进行

  本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的申购人承担,不列入基金资产,

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  净申购金额=申购金额/(1+申购费率),或净申购金额=申购金额-固定申购费金额

  申购费用以人民币元为单位,计算结果保留到小数点后第 2位,小数点后第 3位开始舍

  本基金 A类基金份额和 C类基金份额均收取赎回费。赎回费用由赎回基金份额的基金

  份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。对在同一开放期内申购后又赎回

  且持有期限少于 7日的投资者收取的赎回费全额计入基金财产;对其他投资者所收取的赎

  赎回费用以人民币元为单位,计算结果保留到小数点后第 2位,小数点后第 3位开始舍

  如法律法规对赎回费的强制性规定发生变动,本基金将依新法规进行修改,不需召开基

  (2)每笔转换申请的转出基金端,收取转出基金的赎回费,赎回费根据相关法律法规

  (3)每笔转换申请的转入基金端,从申购费率(费用)低向高的基金转换时,收取转

  入基金与转出基金的申购费用差额;申购补差费用按照转入基金金额所对应的申购费率(费

  用)档次进行补差计算。从申购费率(费用)高向低的基金转换时,不收取申购补差费用。

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  5、基金管理人可以在法律法规允许的范围内、且对基金份额持有人无实质不利影响的

  前提下调整费率或收费方式,并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》

  6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定,并在不对基金份额持有人

  权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划。在基金促销活动期间,

  按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费

  7、开放期内,当本基金基金份额发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆

  动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

  8、基金管理人可以针对特定投资人(如养老金客户等)开展费率优惠活动,届时将提

  申购本基金 A类基金份额的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后除以

  申请当日 A类基金份额净值,有效份额单位为份,申购份额的计算结果保留到小数点后 2

  净申购金额=申购金额/(1+申购费率),或净申购金额=申购金额-固定申购费金额

  例:某投资者(非养老金账户)投资 100,800元申购本基金 A类基金份额,且该申购申

  请被全额确认,对应的申购费率为 0.8%,假定申购当日基金 A类基金份额净值为 1.2000

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  即投资者选择投资 100,800元本金申购本基金 A类基金份额,假定申购当日基金 A类

  基金份额净值为 1.2000元,可得到 83,333.33份A类基金份额。

  申购本基金 C类基金份额的有效份额为按实际确认的申购金额除以申请当日 C 类基金

  份额净值,有效份额单位为份,申购份额的计算结果保留到小数点后 2位,小数点后第 3

  例:某投资者投资(非养老金账户)101,200元申购本基金 C类基金份额,假定申购当

  即投资者选择投资 101,200元申购本基金 C类基金份额,假定申购当日本基金 C类基

  2、赎回金额的计算方式:赎回总额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日基金份

  额净值的金额,赎回金额为赎回总额扣除赎回费用的金额,赎回金额单位为元,计算结果

  例 1:某投资者在同一开放期内申购又赎回 10,000份某类基金份额,持有时间少于 7

  日,赎回费率为1.50%,假设赎回申请当日的该类基金份额净值是 1.0680元,则可得到的

  即:投资者在同一开放期内申购又赎回 10,000份某类基金份额,持有时间少于7日,

  假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0680元,则其可得到的赎回金额为 10,519.80元。

  例 2:某投资者在同一开放期内申购又赎回 10,000份某类基金份额,持有时间大于等

  于 7日,赎回费率为0.25%,假设赎回申请当日的该类基金份额净值是 1.0680元,则可得

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  即:投资者在同一开放期内申购又赎回 10,000份某类基金份额,持有时间大于等于 7

  日,假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0680元,则其可得到的赎回金额为 10,653.30元

  例 3:某投资者在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回本基金 10,000份某

  类基金份额,对应的赎回费率为0,假设赎回当日该类基金份额净值是 1.0680元,则其可

  即:投资者在某一开放期申购并在下一个及之后的开放期赎回本基金 10,000份某类基

  金份额,假设赎回当日本基金该类基金份额净值是 1.0680元,则其可得到的净赎回金额为

  本基金 A类基金份额和 C类基金份额分别设置代码,分别计算和公告各类基金份额净

  值和各类基金份额累计净值。T日的基金份额净值在当天收市后计算,并按照基金合同的

  约定进行公告。遇特殊情况,经中国证监会同意,可以适当延迟计算或公告。本基金各类

  基金份额净值的计算,均保留到小数点后 4位,小数点后第 5位四舍五入,由此误差产生

  的损失由基金财产承担,产生的收益归基金财产所有。如相关法律法规以及中国证监会另

  投资者申购基金成功后,基金登记机构在 T+1日为投资者登记权益并办理登记手续,

  投资者赎回基金成功后,基金登记机构在 T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

  基金管理人可以在法律法规允许的范围内,对上述登记办理时间进行调整,但不得实

  质影响投资者的合法权益,基金管理人最迟于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定

  1、在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的申购申请。在开放期内发

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  (3)证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产

  (5)基金资产规模过大,使基金管理人无法找到合适的投资品种,或其他可能对基金

  (6)基金管理人、基金托管人、销售机构或登记机构的异常情况导致基金销售系统、

  (8)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人

  发生上述第(1)、(2)、(3)、(5)、(6)、(8)、(9)项暂停申购情形之一

  且基金管理人决定暂停或拒绝接受基金投资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规

  定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝,被拒绝的申购款项本

  金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购业务的办理,

  2、在基金合同约定的封闭期内,基金管理人不接受投资人的赎回申请。在开放期内发

  (3)证券、期货交易所交易时间非正常停市,导致基金管理人无法计算当日基金资产

  (5)当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用

  估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认后,基金管理人

  发生上述情形之一且基金管理人决定拒绝接受或暂停接受基金份额持有人的赎回申请

  或延缓支付赎回款项时,基金管理人应按规定报中国证监会备案,已确认的赎回申请,基

  金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,未支付部分可延期支付。在暂停赎回的情况

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  消除时,基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告,且开放期间按暂停赎回的期间相

  (1)在开放期内发生上述暂停申购或赎回情况的,基金管理人应在规定期限内在指定

  (2)暂停结束,基金重新开放申购或赎回时,基金管理人应依照《信息披露办法》的

  有关规定,在指定媒介和基金管理人网站上刊登基金重新开放申购或赎回公告;也可以根

  据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发布重新开放的

  (3)以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定,不适用于基金合同约定的开放期与

  若本基金开放期的单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转

  换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)

  当基金出现巨额赎回时,基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全额赎回、

  (1)全额赎回:当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时,按正常赎回

  (2)延缓支付赎回款项:当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支

  付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时,基金管理

  人在当日按比例办理支付的赎回份额不得低于总份额的 20%的情形下,其余赎回申请可以

  当日确认并延缓支付赎回款项,延缓支付的期限不得超过 20个工作日。延缓支付的赎回申

  (3)延期办理赎回申请:在开放期内,当基金出现巨额赎回时,在单个基金份额持有

  人赎回申请超过上一日基金总份额 20%以上的情形下,基金管理人有权对该单个基金份额

  持有人超出该比例的赎回申请实施延期办理,但延期办理的期限不得超过 20个工作日,如

  延期办理期限超过开放期的,开放期相应延长,延长的开放期内不办理申购亦不接受新的

  赎回申请,即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 20%以上而被延

  期办理赎回的单个基金份额持有人办理赎回业务。对于未能赎回部分,投资人在提交赎回

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  申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动转入下一个开放日继续赎

  回直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。对此单

  个持有人在上一日基金总份额 20%以内的赎回申请与其他持有人的赎回申请仍按照前述全

  额赎回或延缓支付赎回款项的条款办理。基金管理人有能力支付投资人的全部赎回申请时,

  当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理赎回申请时,基金管理人应当通

  过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在 3个交易日内通知基金份额持有人,说明

  基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人

  管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相关规则由基金管理

  人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提前告知基金托管人与相关机

  基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划,具体规则由基金管理人另行规定。

  投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额,每期申购金额必须不低于基

  金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。

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  本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具,包括国债、金融债、企业债、

  公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持

  证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款、同业存单、国债期

  货,以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中国证监会的相关

  本基金不投资于股票、权证等资产,也不投资于可转换债券(可分离交易可转债的纯债

  基金的投资组合比例为:本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%,但在每个

  开放期的前十个工作日和后十个工作日以及开放期期间不受前述投资组合比例的限制。在

  开放期内,本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持

  不低于基金资产净值5%的现金或到期日在一年以内的政府债券,在封闭期内,每个交易日

  日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后,应当保持不低于交易保证金一倍的现金。

  如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,

  本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期与开放期采取不同的投资策略。

  基金管理人将视债券、银行存款、债券回购等大类资产的市场环境确定债券投资组合

  管理策略,确定部分债券采取持有到期策略,部分债券将采取积极的投资策略,以获取较

  本基金将在基金合同约定的投资范围内,通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和

  财政政策、国家产业政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋势、利率

  招商招乾 3个月定期开放债券型发起式证券投资基金更新的招募说明书(二零二零年第一号)

  走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用水平,结合定量分析方法,确定资产

  在非信用类固定收益类证券(国债、中央银行票据等)和信用类固定收益类证券之间的配置

  本基金将考察市场利率的动态变化及预期变化,对引起利率变化的相关因素进行跟踪

  和分析,进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调整方案,以降低利率变动对组合

  带来的影响。本基金管理人的固定收益团队将定期对利率期限结构进行预判,当预期市场

  利率水平将上升时,适当降低组合的久期;预期市场利率将下降时,适当提高组合的久期。

  本基金通过预测收益率曲线的形状和变化趋势,对各类型债券进行久期配置;当收益

  率曲线走势难以判断时,参考基准指数的样本券久期构建组合久期,确保组合收益超过基

  准收益。具体来。